지난해 8월부터 탐정업이 합법화됐지만 여전히 탐정을 관리할 수 있는 가칭 탐정업법은 제정되지 않았다. 탐정업체와 관련 단체가 급증하고 있지만 관리 주체가 없는 아노미(anomie) 상태가 지속되고 있다.

미국, 영국, 일본 등 선진국의 탐정이 수행하는 업무가 100여가지 이상이지만 국내에서는 아직까지 명확한 기준이 없다. 혼란한 상황에 대한 이해를 돕고자 미국 탐정의 조사 사례를 연구해 시리즈로 소개할 예정이다.

미국 탐정기업 MCI(McClain Investigations, Ltd.)는 금융기관 A로부터 최근 수백만 달러의 사업 대출을 신청한 잠재 사업고객 B에 대한 신상 정보를 조사해 달라는 의뢰를 받았다.

A사는 상담에서 B의 재정능력을 의심하고 있었다. B에 대해 철저한 배경 조사를 통해 대출이 가능한지 여부를 확인하길 원했다. 

B의 상세 정보를 획득한 후 전문 조사요원을 투입해 포괄적인 배경 조사를 진행했다. 조사결과 B는 3개의 다른 사회보장번호를 갖고 있었다.

또한 B가 다른 주에서 14건의 서로 다른 민사 재판에 연루됐다는 사실도 알아냈다. 철저한 배경 조사를 통해 수집된 증거들은 보고서 형태로 A사에 보고됐다.

A는 MCI가 수집한 증거들을 바탕으로 B가 요구한 대출을 거부했다. 고객의 신뢰도 조사를 통해 향후 발생할 수 있는 큰 손실을 미연에 예방할 수 있었다.

MCI(McClain Investigations, Ltd.)는 1998년 설립됐으며 개인, 로펌, 기업, 보험회사 등을 대상으로 포괄적이고 전문적이며 기밀성 있는 조사 서비스를 제공한다.

▲ 탐정 이미지(출처 : Sherlockpi 홈페이지)