영국 글로벌 회계법인 PwC의 2020 'Global Economic Crime and Fraud Survey'에 따르면 지난 24개월 동안 고객에 의한 사기를 경험한 기업 중 고객에 의한 비율이 35%를 차지했다. 99개 국가 및 지역의 응답자 5000명을 대상으로 설문조사를 진행한 결과다. 사기를 경험한 기업인은 약 47%에 달했다. 기업인이 사기 범죄를 경험한 유형을 2위부터 살펴보면 다음과 같다.사이버 범죄를 경험한 사람은 34%, 자산횡령은 31%, 뇌물 및 부패는 30%, 회계/제무제표 사기는 28%, 조달 사기는 19%, 채용 사기는 17%, 사기성 비지니스 관행은 16% 순이다.다음 경쟁금지/독점 금지법 침해는 13%, 자금 세탁 및 제재는 11%, 지적 재산권 도용은 11%, 내부자/무단 거래는 10%, 세금 사기는 8%, 기타는 4% 이다.이들 기업이 지난 24개월간 사기로 입은 피해 규모는 약 $US 420억달러로 집계됐다. 응답기업의 72% 이상이 $US 1000만달러 이상의 글로벌 매출을 일으키는 회사다.기업문화, 윤리경영, 내부통제시스템 전문가이자 탐정학을 집대성한 민진규 국가정보전략연구소장(이하 민 소장)은 "기업이 내외부로부터 경제 범죄 및 사기를 당하지 않기 위해서는 외부 전문가의 도움읇 받아야 한다."고 지적한다.또한 "핵심 인력을 채용하거나 업무에 배치할 때도 기업조사 전문 기업탐정을 통해 배경 조사를 철저해야 각종 보안 사고를 미연에 방지할 수 있다."고 조언했다.민 소장은 "글로벌 기업들은 사고가 발생했거나 의심이 간다면 외부 전문가의 도움을 받아 신속히 처리해 직장 분위기 및 손실을 최대한 억제하고 있다."며 국내 기업들도 기업위기에 대처하는 방안을 수정해야 한다고  강조했다.▲ 범죄 경험 빈도(출처 : PwC)

영국 글로벌 회계법인 PwC의 2020 'Global Economic Crime and Fraud Survey'에 따르면 응답 기업 중 지난 24개월간 사기로 입은 피해 규모는 약 $US 420억달러인 것으로 조사됐다.5000명 이상의 응답자 중 약 47%가 지난 24개월 동안 사기를 경험했다. 지난 20년 동안 PwC의 조사 기간 중 2번째로 높은 수준인 것으로 나타났다.99개의 국가 및 지역의 응답자 5000명 중 62%가 최고 경영진이다. 응답자의 72%는 글로벌 매출액이 $US 1000만달러 이상인 것으로 조사됐다.지난 2년간 기업이 당한 사기 사건은 평균 6건으로 TOP4는 고객사기, 사이버 범죄, 자산 횡령, 뇌물 및 부패 순이다. PwC가 조사한 사기의 종류는 다음과 같다. ▲ 회계/재무제표 사기 ▲ 경쟁 금지/독점 금지법 위반 ▲ 자산 유용 사기 ▲ 뇌물 및 부패 ▲ 고객 사기 ▲ 사이버 범죄 ▲ 사기성 비즈니스 관행 ▲ 인적 자원 사기 ▲ 내부자/무단 거래 ▲ 지적 재산권(IP) 도용 IP ▲ 자금 세탁 및 제재 ▲ 조달 사기 ▲ 세금 사기 등이다.기업문화, 윤리경영, 내부통제시스템 전문가이자 탐정학을 집대성한 민진규 국가정보전략연구소장(이하 민 소장)은 "기업이 내외부로 부터 경제 범죄 및 사기를 당하지 않기 위해서는 외부 전문가의 도움이 필요하다."고 지적한다.또한 "핵심 인력을 채용하거나 업무에 배치할 때도 기업조사 전문 기업탐정을 통해 배경 조사를 철저해야 각종 보안 사고를 미연에 방지할 수 있다."고 조언했다.민 소장은 "글로벌 기업들은 사고가 발생했거나 의심이 간다면 외부 전문가의 도움을 받아 신속히 처리해 직장 분위기 및 손실을 최대한 억제하고 있다."며 국내 기업들의 기업보안 중요성을 강조했다.▲ PwC 2020 'Global Economic Crime and Fraud Survey' 중 내용 일부

지난해 8월부터 탐정업이 합법화됐지만 여전히 탐정을 관리할 수 있는 가칭 탐정업법은 제정되지 않았다. 탐정업체와 관련 단체가 급증하고 있지만 관리 주체가 없는 아노미(anomie) 상태가 지속되고 있다.미국, 영국, 일본 등 선진국의 탐정이 수행하는 업무가 100여가지 이상이지만 국내에서는 아직까지 명확한 기준이 없다. 혼란한 상황에 대한 이해를 돕고자 미국 탐정의 조사 사례를 연구해 시리즈로 소개할 예정이다.미국 탐정기업 1to1(1 to 1 Risk Control, LLC)은 소비자 가전 분야에 특화되어 있는 A사로부터 시연제품의 절도 사건을 조사해 달라는 의뢰를 받았다.A사는 회사의 시연 제품을 용의자 B가 빼돌리고 있다고 의심하고 있었다. A사는 소비자가 가전 제품을 구매하기 전 시연해 보기를 원할 경우 시연 제품을 고객에게 보내주고 되돌려 받는 서비스를 제공하고 있었다.고객이 시연한 제품을 회사로 배송받아 회수해야 했지만 B가 자신의 주거지로 배송받고 고객이 반환하지 않은 것처럼 속인다는 것이다.B의 노트북에 대한 포렌식을 통해 문제의 소지가 있는 이메일과 B의 배우자 C, B의 친구 D와 관련된 추가 이메일을 복구했다.복구 메일을 통해 특정 소매업체의 경우 영수증을 요구하지 않는다는 점을 이용해 제품을 빼돌다는 것을 확인햇다. B는 횔영한 제품은 소매점을 통해 판매하고 있었다.이러한 증거 자료들은 상세 보고서로 작성되어 A사에 제출했다. A사는 보고서를 바탕으로 B로부터 자백을 받아 회수하지 못한 제품의 대부분을 찾았다.  ▲미국 할리우드 영화 007 포스터

지난해 8월부터 탐정업이 합법화됐지만 여전히 탐정을 관리할 수 있는 가칭 탐정업법은 제정되지 않았다. 탐정업체와 관련 단체가 급증하고 있지만 관리 주체가 없는 아노미(anomie) 상태가 지속되고 있다.    미국, 영국, 일본 등 선진국의 탐정이 수행하는 업무가 100여가지 이상이지만 국내에서는 아직까지 명확한 기준이 없다. 혼란한 상황에 대한 이해를 돕고자 미국 탐정의 조사 사례를 연구해 시리즈로 소개할 예정이다.    미국 탐정기업 MCI(McClain Investigations, Ltd.)는 거래 중인 변호사 A로부터 자신이 법률자문을 맡고 있는 기업 B사를 소개받았다. B사와 거래할 예정인 투자그룹 C에 대한 배경조사를 의뢰받았다. C사는 다른 주에 위치하고 있으며, B로부터 편의점 체인점을 인수하려고 협상 중이었다. B사는 편의점을 US$ 50만달러에 매각하기로 합의하고 편의점 운영권을 C그룹에 인수인계했다.하지만 편의점이 인계된지 몇주가 지나도록 매각대금이 입금되지 않았다. 탐정기업 MCI는 B와 면밀한 상담을 진행한 후 투자그룹 C를 조사하기 위해 탐정들을 투입했다. 광범위한 탐문조사 결과, 투자그룹 C는 남부 지역 몇몇 주에서 기업인수에 관련된 사기행위로 추적당하고 있었다. 최근 남부를 떠나 중부 지역으로 활동 반경을 넓혔다는 점도 인지했다.또한 MCI는 C가 B의 편의점을 처분하지 못하도록 감시조사에 돌입했다. 그동한 수집한 증거들은 보고서 형태로 변호사 A에게 전달됐다. 이후 지역 법집행관, 주 검찰청이 현장을 급습해 C그룹 경영진을 체포했다.B사의 경영진 몰래 편의점을 처분할 목적으로 매각 협상이 진행 중이었다. MCI 텀정들의 빠른 대처로 의뢰인 B사의 사기 피해를 막을 수 있었던 사건이다.탐정기업 MCI(McClain Investigations)는 1998년 설립해 로펌, 일반 기업, 보험회사를 대상으로 기밀성, 포괄성, 전문성을 갖춘 조사 서비스를 제공하고 있다.▲ 미국 탐정 이미지(출처 : centerblog)

지난해 8월부터 탐정업이 합법화됐지만 여전히 탐정을 관리할 수 있는 가칭 탐정업법은 제정되지 않았다. 탐정업체와 관련 단체가 급증하고 있지만 관리 주체가 없는 아노미(anomie) 상태가 지속되고 있다.미국, 영국, 일본 등 선진국의 탐정이 수행하는 업무가 100여가지 이상이지만 국내에서는 아직까지 명확한 기준이 없다. 혼란한 상황에 대한 이해를 돕고자 말레이시아 탐정의 조사 사례를 연구해 시리즈로 소개할 예정이다.2003년 설립 이후 고품질 조사 서비스로 국내에서 활동하고 있는 탐정기업 MVD(MVD International Sdn Bhd)는 고객으로부터 채무자의 추적 서비스를 의뢰받았다.의뢰인 A는 법원으로부터 피고인 B에 대한 20만링깃(RM)의 배상판결을 받았다. 하지만 피고인에게 법률 문서를 전달해야 되는데 문제가 발생했다.피고인이 주소지에서 잠적했으며 법률 문서 수령을 원하지 않았다. 피고인의 동료, 직원 가족들조차도 행방을 알지 못했으며 완전히 사라진 것처럼 숨어버렸다.따라서 탐정기업 MVD는 A로부터 사건을 의뢰받아 소재지 조사에 착수했다. 오랜 탐문을 통해 조호르주의 한 주택에 채무자인 B가 숨어 있다는 것을 파악했다.탐정은 그와 대면하기 위해 집앞에서 잠복에 들어갔다. 집 밖으로 나오길 기다렸다가 나오는 순간 B에게 법륨 문서 전달을 시도했다.B는 자신의 신분을 속이면서 수취를 거부했다. 하지만 탐정은 본인 여부를 확인한 후 문서를 전달하는 과정을 녹화하며 수령을 요구했다. 결국 B는 문서를 받았고, 채무를 변제할 수밖에 없었다.탐정기업 MVD는 개인 및 기업조사, 결혼전 배경 조사, 근접 경호 및 보디가드 서비스, 보안 서비스, 기업 보안전문가 교육 등의 서비스를 제공하고 있다.▲타겟을 감시 중인 말레이시아 탐정(출처 : asklegal 홈페이지)

지난해 8월부터 탐정업이 합법화됐지만 여전히 탐정을 관리할 수 있는 가칭 탐정업법은 제정되지 않았다. 탐정업체와 관련 단체가 급증하고 있지만 관리 주체가 없는 아노미(anomie) 상태가 지속되고 있다.미국, 영국, 일본 등 선진국의 탐정이 수행하는 업무가 100여가지 이상이지만 국내에서는 아직까지 명확한 기준이 없다. 혼란한 상황에 대한 이해를 돕고자 말레이시아 탐정의 조사 사례를 연구해 시리즈로 소개할 예정이다.말레이시아의 탐정기업 MVD(MVD International Sdn Bhd)는 2003년 설립된 이후 고품질 조사 서비스를 통해 수많은 고객들을 만족시켰다.최근 정부와 계약을 맺고 제조공장을 운영하는 A사로부터 사건을 의뢰받았다. A사는 고위직 임원 B가 회사의 기밀을 훔치고 있다고 의심하고 있었다.또한 B는 경쟁사 C와 C의 변호사 D와 A사의 업무를 방해할 목적으로 함께 일하고 있으며 아마 국가안보에 위협이 될 것이라고 추측하는 상황이었다.사건을 의뢰받은 탐정기업 MVD는 즉시 몇일간 감시에 돌입했으며 의심되는 B를 1주일 동안 미행했다. 주말에 수도인 쿠알라룸푸르에서 북부 휴양지인 페낭 외곽으로 이동하는 B를 추적했다.B가 개인 리조트에서 경쟁사와 경쟁사 변호사를 만나고 있는 장면의 영상과 스틸 사진을 촬영해 증거를 획득했다. MVD 탐정은 확보된 증거와 보고서를 A사에 전달했다.A사는 수집된 증거와 보고서를 근거로 직원의 기밀 유출 혐의를 입증했다. 경쟁사에 대해서도 손해배상 소송을 진행할 수 있었다.MVD는 말레이시아에서 개인 및 기업조사, 결혼 전 배경 조사, 근접 경호 및 보디가드 서비스, 보안 서비스, 기업 보안전문가 교육 등의 서비스를 제공하고 있다.▲ 타겟을 감시 중인 말레이시아 탐정(출처 : MVD 홈페이지)

지난해 8월부터 탐정업이 합법화됐지만 여전히 탐정을 관리할 수 있는 가칭 탐정업법은 제정되지 않았다. 탐정업체와 관련 단체가 급증하고 있지만 관리 주체가 없는 아노미(anomie) 상태가 지속되고 있다.미국, 영국, 일본 등 선진국의 탐정이 수행하는 업무가 100여가지 이상이지만 국내에서는 아직까지 명확한 기준이 없다. 혼란한 상황에 대한 이해를 돕고자 말레이시아 탐정의 조사 사례를 연구해 시리즈로 소개할 예정이다.말레이시아의 탐정기업 MVD(MVD International Sdn Bhd)는 지난 2003년 이후 고품질 조사 서비를 통해 수많은 고객들을 만족시켰다.최근 A고객으로부터 손주들의 양육권과 관련된 조사를 의뢰받았다. A고객은 손주들이 아들과 이혼한 며느리 B씨의 남자친구 C에게 노출되는 것에 대해 심각하게 우려를 하며 양육권을 되찾아 오길 희망했다.MVD의 조사요원은 A씨로부터 아이들의 어머니인 B씨가 예전에 판사로부터 경고를 받은 전례가 있었다는 사실을 파악했다. B씨의 남자친구 C 주변에 아이들을 두는 것과 아이들 주변에 남자친구가 있는 것이 목격된다면 부모로서의 권리가 위험해 질 것이라는 내용이다.취합한 정보들을 바탕으로 조사팀을 꾸리고 몇 주간 늦은 밤과 새벽까지 B와 C를 감시하기 시작했다. 감시 결과 B와 C가 함께 있는 장면들을 증거로 수집했다.아이들이 마약 관련 도구들에 노출돼 있는 증거도 있었다. 수집된 증거들은 보고서로 작성돼 법원에 제출했다. 판사는 B에게 훈계를 한 후 양육권을 박탈해 조부모에게 부여했다.MVD는 말레이시아에서 개인 및 기업조사, 결혼전 배경 조사, 근접 경호 및 보디가드 서비스, 보안 서비스, 기업 보안전문가 교육 등의 서비스를 제공하고 있다.♦ MVD(MVD International Sdn Bhd) 홈페이지

일본 탐정기업 테이코쿠흥신소(帝国興信所)는 도쿄도 시부야 지역을 기반으로 영업하고 있다. 지난 1951년 탐정업을 시작해 71년의 실적과 신뢰를 갖춘 기업이다.시부야 본사를 비롯해 나가오카, 나고야, 교토, 오사카, 오카야마, 히로시마, 후쿠오카 지역에 사무소를 두고 있다. 도쿄도 공안위원회에 탐정업을 신고했다.테이코쿠는 철저한 정보 관리와 비밀 엄수, 뛰어난 연구 능력 및 네트워크, 명확한 견적 가격, 전문가 및 유자격자에 의한 지원, 무료 상담 창구 운영, 신뢰 준수, 오래된 역사 등으로 고객의 사랑을 받고 있다.NCIA 전국조사협동조합의 정회원으로 적정 요금을 책정하고 있다. 소행 감시조사, 소재조사, 괴롭힘 조사, 도청기 탐사 등은 5만엔부터 시작된다.기업조사 및 외도조사의 경우 10만엔, 결혼조사 및 개인신용조사는 15만엔, 가출인 및 행방불명인 조사는 50만엔이 기본 조사비용이다.상담 내용에 따라 청구되는 비용은 달라질 수 있다. 하지만 초기에 결정된 금액외에는 차량비, 연료비, 교통비 등의 비용을 청구하거나 추가 요금은 없다.주요 서비스는 외도 조사, 결혼 조사, 개인 신용 조사, 소행 조사, 가출 조사, 소재 및 사람찾기 조사, 스토커 조사, 도청 및 도촬기 탐지 조사, 기업 조사 등이다.♦ 테이코쿠흥신소(帝国興信所) 홈페이지(https://www.teikokuweb.co.jp)

일본 탐정기업인 킨키조사(近畿調査株式会社)는 오사카, 고베, 효고현 지역을 중심으로 영업하고 있다. 킨키조사는 국내 유일의 전국조직으로 공인된 법인으며 내각총리대신의 허가를 받은 일본조사업협회 정회원이다.주요 서비스는 외도 조사, 소행 조사, 행동 조사, 소재 조사, 실종자 수색 및 사람 찾기 조사, 가출 조사, 근무처 조사, 결혼 조사, 신변 조사, 신상조사, 기업조사, 사원 및 종업원 부정 조사 등이다.또한 DV 조사, 증거 수집 조사, 왕따 조사, 스토커 조사 및 증거 수집, 도청기 및 도촬기 탐지 서비스, 이웃 문제 및 괴롭힘 조사 등도 포함된다.전자파 조사 및 측정 서비스, LGBT 상담 및 조사, 첫사랑 찾기 서비스, 특수 조사 및 특수 촬영 조사, 기타 각종 조사 서비스를 제공하고 있다.♦ 킨키조사(近畿調査株式会社) 홈페이지(https://www.kinkit.com)

미국 탐정기업 BTIPG(Blue Talon Investigation & Protection Group)는 버지니아주 윈체스터 지역을 기반으로 영업하고 있다. 지난 2018년 형사법 시스템 분야에서 25년간의 다양한 법 집행 경험을 갖춘 버지니아주 전직 보안관 출신이 설립했다.주요 서비스는 내부 직원 절도 조사, 스파이 행위 조사, 부패 조사, 협박 조사, 특허 및 상표 침해 조사, 제품 위조 조사, 성희롱 조사, 직장 사고 및 상해 조사, 직장 정책 위반 조사, 소송 지원 등 기업조사 업무이다.근로자 보상 조사, 주거 보험 청구 조사, 자동차 보험 청구 조사, 비지니스 보험 청구조사, 장애 보험 청구 조사, 의료 보험 청구 조사, 화재 보험 청구 조사 등 보험 사기 조사 업무가 포함된다.입원 치료 실패 조사, 수술 실패 조사, 오진 조사, 과실 처방전 발급 조사, 불법 청구 조사, 치료 거부 조사, 필요한 치료 조사 제공 거부 등 의료 과실 관련 업무도 수행한다.예비 직원 조사, 예비 임차인 조사, 예비 베이비 시터 조사, 유모 또는 가정부 조사, 범죄 배경 조사 등의 배경 업무와 관련된 조사를 진행한다.또한 실종자 찾기 서비스, 디지털 포렌식 서비스, 소셜 미디어 조사, 형사 사건 지원, 민사 소송 지원 등의 업무도 담당한다.♦ Blue Talon Investigation & Protection Group 홈페이지(https://bluetaloninvestigation.com)