미국 탐정기업 JRI(JR Investigations)는 캘리포니아주 로스앤젤레스 카운티 칼라바사스 지역을 기반으로 영업하고 있다. 지난 1990년 이후 개인 및 기업가들이 주요 고객이다.설립자인 제이(Jay Rosenzweig)는 1995년 CALI의 '올해의 탐정'으로 선정됐으며 1997년 회장으로 선출됐다. PIC, APG 회원으로 활동하고 있다.지난 1982년 회사에 고용되어 절도하는 직원을 비밀리에 잠복 수사하는 업무를 맡으면서 탐정업에 입문하게 됐다.이후 사기 및 허위 진술과 관련한 사건의 소비자 변호사 및 보험 기업을 대리했다. 신분 사기 및 사회보장번호(SSN) 도용과 관련한 재판에서 증언했다.주요 서비스는 납치 조사, 배경 조사, 위치 찾기 조사, 실종자 찾기 서비스, 신분 도용 조사, 가족법 조사, 감시 조사 등이다.또한 이혼 조사, 자녀 양육권 조사, 결혼전 조사, 법률 문서 전달 서비스, 친부모 찾기 서비스, 재판전 조사 등도 포함된다.♦ JR Investigations 홈페이지(https://www.cali-pi.com)

미국 탐정들은 고용주들이 직원이나 경영진을 채용하기전 그들의 배경에 대한 조사를 의뢰받는다. 이때 의뢰 받는 형태는 업종에 따라 배경 조회와 배경 조사가 있다.현장에서 구분없이 혼용해 사용되기도 하지만 배경 조회와 배경 조사는 엄연히 다르다. 첫번째 배경 조회 서비스는 영어로 'Background Check'로 사용되며 지원자의 진실성을 검증하는 빠른 방법이다.하나 혹은 그 이상의 데이타베이스에 이름을 넣어 찾아낸 원시 데이타를 최종 소비자에게 전달하는 것이다. 따라서 원시데이타에 오류가 있을 수 있다는 단점이 있다. 지원자들이 사전에 파악해 수정하는 방법이 최선이다.데이타베이스의 정보들은 다양하며 주소 이력, 생년월일, 사회보장번호(SSN), 친척 이름, 경우에 따라 자산 기록, 판결, 유치권, 파산 등 수백가지의 공공기록이 포함될 수 있다.현재 소스로 사용하기 위한 표준 데이타베이스나 어떤 정보를 조회할 것인지에 대한 기준이 없다. 따라서 데이터베이스 제공업자들은 서로 각기 다른 자체적으로 구축해 놓은 데이타를 제공한다.고용을 목적으로 할 경우에는 데이타베이스 검색외에도 최고 학력이나 전문 면허, 고용에 대해 확인하기도 한다. 신용기록 검토의 효과성과 합법성이 논의되고 있지만 신용 조회가 포함될 수도 있다.두번째 배경 조사 서비스는 영어로 'Background Investigation'이라고 한다. 지원자 등에 대해 사실에 기반하고 편파적이지 않은 정보의 심층 분석을 통해 좀 더 포괄적으로 조사하게 된다.배경 조사는 온라인 조사를 넘어 공식적으로 이용할 수 있는 오프라인 문서를 포괄적이고 철저하게 확인한다. 온라인 조사의 빈틈을 메우기 위해 관련 관할권에 있는 현지 법원 조사도 포함된다.공개 기록, 법원 기록, 이혼 기록, 공증 기록, 주 범죄 저장소, 자산 기록, 평가관 사무실, 규제 기록, 법원 서기 기록, UCC 기록, 기업문서 등도 조사 대상이다.출처나 이웃, 소송 상대방과의 인터뷰도 포함될 수도 있다. 허위 진술이나 불일치, 재정문제, 사기, 누락, 제재, 정지, 자격 박탈, 벌금, 허위 문서 등의 기록을 분석해 보고서를 제공하기도 한다.▲ Diligentia Group Background Investigation♦ Diligentia Group의 배경조사(출처 : 홈페이지)

미국에서 실시하는 개인 배경 조사(Personal Background Checks, PBC)는 고용주가 고용인의 배경 조회를 통해 무엇을 보는지 개인이 알고 싶을 때 진행하는 조사이다.개인 배경 조사를 통해 고용주나 채권자들이 보기전에 잠재적 오류를 발견해 수정한다면 직업을 구하거나 돈을 빌릴 수 있는 기회를 잃어버리는 것을 방지할 수 있다.은행이나 대출기관, 기타 금융기관들이 소비자를 공정하게 대하도록 강제하는 기관인 미국 소비자금융보호국(CFPB)이 가장 많이 받는 항의가 바로 신용보고서 오류이다.따라서 공공정보 데이터베이스에서 실수를 찾는 것이 일반적이며 개인의 배경 조사를 통해 잠재적 오류를 찾아 수정하는 것이 최상의 방벙이다. 서비스 제공자에 따라 개인이 수행하기를 원하는 심사나 조사, 필요로 하지 않는 것 등을 선택할 수 있다.예를 들면 개인의 이름이 범죄나 교통, 성범죄 데이터 베이스에 잘못 등재돼 있는지 확인하기 위해 개인의 배경 조사를 실시할 수 있다.자신이 살았고 일했던 곳이나 자신의 신용보고서의 사본을 보기위해 사회보장번호(SSN)로 추적할 수도 있다. 보고서를 통해 오류를 찾아내어 수정하면 된다.개인 배경 조사를 위해 소요되는 비용은 검색 범위에 따라 다르지만 일반적으로 $US 20 ~ 60달러가 필요하다.▲ Personal Background Checks♦ 고객상담장면(출처 : Onesource 배경조사기업 홈페이지)

미국 고용주들이 새로운 직원들을 채용할 때 신분과 고용 자격을 확인하기 위해 E-Verify 배경 조사를 실시한다.온라인 조사는 고용인이 미국에서 일할수 있는 권한이 있는지 확인하기 위해 정부 기록을 작성해야 하는 I-9 양식과 비교하는 것이다.지난 2009년 이후 연방 정부는 몇몇 연방 계약자들에게 의무적으로 사용해왔다. 약 22개주는 특정 공공 및 민간 고용주들에게 I-9양식 사용을 요구한다.E-Verify는 대부분의 고용주들이 자발적으로 조사하지만 신규 I-9 양식은 2019년 10월 공표됐으며 2020년 5월 1일 의무화됐다.I-9 양식과 E-Verify는 목적은 유사하지만 후자는 신규 고용인이 미국에서 일할 권한이 있는지 확인하기 위해 프로세스를 한단계 더 진행하게 된다.다음은 I-9 양식과 E-Verify를 비교해 보면 다음과 같다. 첫째, I-9 양식은 모든 고용주들이 의무적으로 해야 하지만 E-Verify는 대부분의 고용주들이 자발적으로 조사하는 것이다.둘재, I-9 양식은 사회보장번호(SSN)을 요구하지 않지만 E-Verify는 사회보장번호(SSN)를 요구한다. 셋째, I-9 양식은 신분증(photo ID)을 요구하지 않지만 E-Verify는 신분증을 요구한다.마지막으로 I-9 양식은 만료된 취업 허가를 다시 확인하기 위해 사용해야 하지만 E-Verify는 만료된 취업 허가를 위해 사용해서는 안된다.▲ E-Verify Homepage♦ E Verify 홈페이지

미국에서는 많은 고용주들이 직원이나 법인을 고용하기 다른 배경 조사와 마찬가지로 반드시 OIG(Office of Inspector General) 배경 조사를 실시한다.고용주가 OIG 배경조사를 실시하지 않고 '제외 목록'에 있는 누군가를 고용했을 때 고용주는 행정상 벌금을 부과 받을 수 있다.고용주들은 안전 및 법적 책임 이슈에 대한 잠재적 위험이 존재할 수 있기 때문에 고용 이후에도 직원들이 제외 목록에 추가됐는지 확인한다.미국의 사회보장법(Social Security Act)에 의해 제정된 보건복지부(U.S. Department of Health & Human Services)의 OIG는 소위 '제재 목록'이라 부르는 제외된 개인 및 법인 목록(list of excluded individuals and entities, LEIE)이 있다.이것은 의료 관련 범죄를 저지른 사람이 연방 지원 의료 프로그램에서 일하는 것을 방지하기 위해 제정된 법률이다. OIG 배경 조사는 무료이며 OIG 웹사이트에서 직원이나 지원자의 이름으로 검색이 가능하다.검색을 통해 생년월일, 주소, 제외 이유, 사회보장번호(Social Security Number, SSN) 등을 확인할 수 있다. 개인이나 법인이 아래와 같은 특정 형태의 범죄 행위에 대해 유죄 판결을 받을 경우 제외 목록에 추가된다.제외 목록에 추가되는 유죄 판결의 범죄는 Medicare(메디케어, 노인의료보험제도) 및 Medicaid(메디케이드, 의료부조) 사기, 메디케어, 메디케이드, 주 어린이 건강(State Children’s Health)과 관련된 기타 범죄행위가 있다.주의 어린이 건강보험프로그램(State Children’s Health Insurance Program, SCHIP)이나 다른 주의 건강 프로그램과 관련된 범죄 역시 제외 목록에 추가된다.환자 확대나 방치와 관련된 범죄, 기타 의료와 관련된 사기, 도둑, 기타 재정적 위법 행위에 대해 유죄 판결, 규제 약물과 관련된 유죄 판결의 경우에도 제외 목록에 추가돼 취업이 제한된다.또한 OIG는 다음과 같은 경우에 개인이나 법인의 제외 목록 추가 여부에 대한 재량권을 가지게 된다. 메디케어나 주 건강 프로그램이외의 의료 사기, 연방, 주, 지방 정부기관이 자금을 지원하는 비정부 프로그램에서의 사기등과 관련된 경범죄 유죄 판결이 해당된다.규제약물과 관련된 경범죄 유죄 판결, 전문적 역량, 재정적 성과, 재정적 무결성으로 인한 면허의 정지, 취소, 포기한 경우이다.연방 의료 프로그램에 허위 제출 및 사기 청구, 불법 리베이트 행위에 참여, 의료 교육 대출 및 장학금 의무 불이행, 제외 법인의 소유자, 임원, 관리직원으로 일하고 있는 경우에도 해당된다.▲ OIG Background Checks♦ OIG(Office of Inspector General) 홈페이지

미국에서 탐정기업들이 수행하고 있는 배경조사 중의 하나인 채용 배경 조사는 고용주들이 작업장에 위협이 되거나 골칫거리가 될 수 있는 사람의 고용을 피하기 위해 실시하고 있다.HR.COM에 따르면 고용주의 96%가 어떤 식으로든 하나 또는 여러 가지의 채용 배경 심사를 하는 것으로 조사됐다. 배경조사는 구직을 위해 지원서를 체출하면 조사가 진행되지만 고용주들이 필요하다고 느낄 때 언제든지 행해지고 있다.고용주가 의도하지 않은 위험으로 부터의 안전(Safe) 및 의도된 위험으로 부터의 안전(Secure)한 직장을 만들기 위한 목적이다. 직원들에 대해 연간 또는 반년 마다 마약 테스트, 범죄 배경 조사 등을 요구하기도 한다.고용전 배경 조사를 위해 지원자의 동의하에 이름, 생년월일, 사회보장번호(Social Security Number, SSN), 현재 및 과거 주소 등을 제출받는다.고용인의 배경 조사는 과거 7년간의 정보와 기록들을 조사하지만 일부 주에서는 10년까지 늘어난다. 직업이력, 교육, 신용 기록, 자동차 기록(MVRs), 범죄 기록, 의료 기록, 소셜 미디어, 마약 심사 등이 항목에 포함된다.만약 지원자나 직원의 지위가 특별하다면 더욱 많은 배경에 대해 심사를 진행하게 된다. 예를 들면 재정 자문가나 회계사에 지원을 하거나 은행원으로 일하기 위해 지원할 경우 고용주는 지원자의 자격과 면허뿐만 아니라 금융 이력을 조사한다.다만 배경 조사 시 지원자나 고용인의 인종, 국적, 피부색, 성별, 종교, 장애, 유전정보, 나이 등을 조사하는 것은 불법이다.공정신용보고법(Fair Credit Reporting Act. FCRA)은 고용주가 배경 조사를 공정하게 수행할 수 있도록 제한을 가한다.예를 들면 고용주는 지원자 및 직원으로부터 서면 동의를 받아야 하고 조사 과정에서 발견한 정보를 어떻게 사용할 것인지 알려줘야 한다.추가적으로 고용주가 배경 조사에서 발견한 정보 때문에 고용하지 않기로 결정했다면 지원자에게 결정에 영향을 미친 보고서의 복사본과 함께 통지서를 보내야 한다.함께 발송하는 보고서는 '공정신용보고법에 의한 권리 요약서(A Summary of Your Rights Under the Fair Credit Reporting Act)' 이다.지원자는 사전 통고를 통해 그들의 고용 이력의 차이나 유죄 판결, 범죄 행위와 같은 부정적 정보들을 설명할 수 있을뿐만 아니라 보고서의 오류를 검토할 기회를 가질 수 있다.일반적으로 고용주들은 경찰 기록, 신용 기록, 의료 기록 등 필요한 데이터에 접근할 수 있는 제3의 기관에 고용인 배경 조사를 아웃소싱하고 있다.추천된 가이드라인을 따르는 채용 전문기업 GoodHire는 "고용주들이 FCRA 준수 기업과 일하는 것이 중요하다"고 주장한다.전문 채용 심사 기업은 PBSA(Professional Background Screening Association)로부터 승인을 받은 배경조사 기업들이기 때문이다.참고로 고용인 배경 조사의 비용은 고용주가 원하는 정보의 양에 따라 다르지만 기본적인 범죄 배경 조사는 1인당 $US 30달러이다. 그러나 더 철저한 조사를 원할 경우 비용은 80달러 이상 늘어날 수 있다.▲ background chek♦ 고용인 배경 조사의 항목(출처 : GoodHire 홈페이지)

미국 탐정들은 감시 업무를 의뢰받을 때 고객이 원하는 것이 무엇인지 명확하게 파악해야 한다. 또한 탐정 스스로가 찾아야 할 증거가 무엇인지 알 필요가 있다.감시할 타겟의 나이에 따라 감시 패턴이 달라져야 한다. 나이든 사람의 경우 일반적으로 아침 일찍 일어나는 경향이 있어 새벽부터 감시 업무가 지삭돼야 한다.젊은 사람을 감시할 경우는 퇴근하고 저녁에 활동을 하기 때문에 스케줄 대부분이 저녁부터 밤 늦은 시간까지로 감시 활동 시간이 늘어난다.밤 늦게 감시 업무를 수행할 경우 타겟이 술집이나, 클럽 등 실내에 진입하면 자연스런 감시 비용이 추가로 발생될 수 있다. 따라서 비상상황을 대비해 충분한 여비를 준비해야 적절한 감시 업무를 수행할 수 있다. ▲ ▲학교폭력 금지 이미지 [출처=bullyingawarenessnetwork]▲ 학교 폭력 금지 이미지(출처 : bullyingawarenessnetwork)

캐나다 탐정업계에 따르면 온타리오주 미시소거 지역에서 최고의 탐정을 찾는 것은 그리 어렵지 않다. 개인이 어떤 업무 의뢰를 위해 탐정을 찾는 것은 쉬운 일이 아니지만 아래 제시하는 내용을 주의해 탐정을 찾는다면 최고의 탐정을 찾을 수 있다.우선 먼저 해야 할 일은 일을 의뢰하기 위해 지역 내에서 탐정을 찾을 필요가 있다. 주변 친구나 대학 친구들로 부터 추천을 받기도 하고 탐정의 평가내역을 살펴보면 큰 도움이 된다.탐정의 직업에 대한 지식과 요구되는 기술을 갖고 있는지 파악할 수 있기 때문이다. 온라인을 통해 훌륭한 탐정을 찾을 수 있으며 과거 고객의 리뷰를 통해 고용 여부를 판단해야 한다.또한 탐정이 실무를 하기 위한 주 면허를 소지하고 있는지 파악하는 것이 중요하다. 면허는 고객을 보호하기 위한 것으로 면허가 없거나 필수적인 훈련을 받지 않은 아마추어 탐정은 고용하지 않는게 좋다.다음으로 고용하려는 탐정기관이 보험에 가입돼 있는 지 여부를 확인할 필요가 있다. 보험에 가입된 기관은 어떤 상황에서도 고객을 보호할 것이기 때문이다.따라서 책임보험이나 과실보험에 가입되어 있는 지 물어 보는것이 만일의 사태에 대비할 수 있다. 조사기간 내 어떤 일이든 발생할 수 있으며 보험에 가입된 기관은 책임이나 소송으로 부터 고객을 보호한다.특정 유형의 조사에 전문성을 갖고 있는 탐정을 선택하는 것이 현명하다. 예를 들면 배우자의 부정이나 불륜, 보험조사, 배경조사 등과 같은 전문성이 필요하다.특히 고객이 조사를 원하는 분야에 경험을 갖고 있는 탐정이라면 금상첨화지만 경험도 없고 전문성도 가지고 있지 못한 탐정이라면 최악의 선택이 되는 것이다.미시소거 지역 최고 탐정은 고객이 의뢰한 사건에 대한 비용에 대해서도 간략한 청구서를 주저없이 제시한다. 이미 비슷한 사례의 사건을 다뤄본 경험이 있기 때문에 비용 추정이 가능하기 때문이다.고객의 비용 지불 방식에 대해서도 시간당으로 계산할지 의뢰 비용을 선결제 방식으로 할 것인지 쉽게 설명해 준다.마지막으로 의뢰한 사건을 성공적으로 완수 할 수 있는 탐정을 선택하는 것은 쉬운 일이 아니다. 성공을 위해 필요한 모든 장비를 갖추고 있는 탐정기관을 선택해야 최신 감시기술을 활용해 사건을 해결할 수 있다.따라서 확보하고 있는 최신 장비들을 제대로 다룰 줄 아는 탐정기관을 선택해야 성공 확률이 높아진다는 사실을 염두에 둬야 한다.▲ detective♦ 사건을 감시하는 탐정(출처 : bullyingawarenessnetwork 홈페이지)

미국의 탐정은 일반적으로 보험회사나 법률회사와 같은 기업이나 기관에 소속돼 활동하거나 스스로 활동하게 된다.개인적으로로 활동하는 탐정은 포렌식 컴퓨터 조사, 포렌식 회계와 같은 특별한 전문성을 갖고 있거나 일반적인 조사 기능을 제공할 수 있다.대다수의 탐정들은 정보수를 수집하고 사실 파악하는 업무를 수행한다. 컴퓨터 수색, 감시, 인터뷰, 잠복과 같은 일이 대부분이다.이미 종결된 형사사건을 후속 조사하거나 보험 및 산재 보상 사기 사례를 찾는 일에 시간을 할애하기도 한다. 탐정은 사진이나 기록된 증거를 수집하기 위해 용의자를 감시하는데 대부분의 시간을 소비하기도 한다.탐정들이 주로 하는 일들은 감시를 수행하고, 보고서를 준비하고, 배경조사를 하고 사람들을 인터뷰 하는 것이다. 그리고 정보를 수집하고 보안 서비스를 제공하고 실종자 찾는 일을 지원하고 법정에서 증언한다.이러한 업무를 할 수 있도록 실력을 갖추고 있어야 한다. 또한 탐정 업무를 수행할 때는 차후에 범죄수사에 활용될 가능성을 염두에 두고 증거수집 원칙에 따라 증거들을 수집해야 한다.▲ detective♦ 증거 조사 현장(출처 : bullyingawarenessnetwork)

미국 아리조나 DMV(Motor Vehicle Department)에 따르면 탐정에게 등록된 운전자의 개인정보를 판매하고 있는 것으로 드러났다. 개인정보는 이름, 주소, 자동차 번호 등으로 포함한다.또한 운전자의 사진을 포함해 사회보장번호(SSN) 역시 판매했다. DMV가 일반적으로 판매하고 있는 정보는 이름, 자동차 등록정보, 주소 등과 같은 데이터들로 제한돼 있다.하지만 아리조나(Arizona) DMV는 미국에 살고 있는 사람들의 가장 민감한 정보 중 일부를 판매한 셈이다. DMV는 소비자 신용조사회사 Experian, 리서치기업 LexisNexis를 포함해 민간기업에 운전자의 정보를 판매한다.판매 목적은 수익 창출을 위한 것으로 이익금은 선출된 의원이 전용하거나 애리조나주 행정부에 의해 애플리케이션 개발, 웹사이트 개발, 온라인 결제 처리, 주정부 기관의 호스팅 및 서비스 지원에 사용된다.일부는 애리조나주의 도로 유지 및 건설을 위해 고속도로 기금으로 지출되고 있다. 따라서 미국의 모든 주의 공공기관인 DMV는 민감한 정보가 포함된 개인 정보를 탐정에게 판매한다.탐정업계의 전문가들은 "DMV가 탐정이나 민간기업에게 운전자의 개인정보를 판매하는 것을 불가피하지만 최소한에 그쳐야 한다."며 "주정부 역시 사안의 중요성을 감안해 개인정보 보호에 최대한 주의를 기울여야 한다."고 경고했다.▲ ADOT♦ 미국 애리조나주 교통부 홈페이지