지난해 8월부터 탐정업이 합법화됐지만 여전히 탐정을 관리할 수 있는 가칭 탐정업법은 제정되지 않았다. 탐정업체와 관련 단체가 급증하고 있지만 관리 주체가 없는 아노미(anomie) 상태가 지속되고 있다.미국, 영국, 일본 등 선진국의 탐정이 수행하는 업무가 100여가지 이상이지만 국내에서는 아직까지 명확한 기준이 없다. 혼란한 상황에 대한 이해를 돕고자 미국 탐정의 조사 사례를 연구해 시리즈로 소개할 예정이다.미국 탐정기업 WIN(Worldwide Intelligence Network)은 의뢰 고객 A로부터 도난당한 신용카드 범죄를 조사해 달라는 의뢰를 받았다.A는 매주 동네 우체국 사물함에 우편물을 수거하러 방문한다. 어느날 자신과 다른 사람의 사서함들이 파손된 것을 발견했다.A는 이러한 사실을 우체국 관리자와 지역 보안관에게 보고했으나 지역 보안관이 약 두달간 범인을 찾기위한 노력을 하지 않았다는 사실을 알고 WIN을 방문했다.A와 A 부인의 사회보장번호가 포함된 연말 세금 양식이 도착할 때 쯤 사건이 발생했다. 도난이 발생한지 며칠 후 수천 달러의 승인되지 않은 청구가 포함된 신용카드 명세서가 배달됐다.따라서 청구 금액, 도난당한 신용 카드가 사용된 시설 등에 관한 정보를 상세하게 정리해 탐정사무실을 방문한 것이다. 월마트와 같은 할인점에서 사용한 내역이 발견됐다.신용카드가 사용된 매장을 방문해 매장내 컴퓨터를 활용해 신용카드 번호, 판매 금액, 구매 날짜를 입력해 카드 사용자의 얼굴을 녹화한 감시 카메라 영상을 확보할 수 있었다. 영상에는 2명의 남자와 2명의 여자 등 총 4명이 파악됐으며 주차장에서 4명이 같이 탑승한 자동차 번호를 알아냈다. 캘리포니아주 법은 영장 발부없이 차량 소유자의 주소를 검색할 수 없다. WIN은 자체적으로 보유한 DB를 통해 잠재적 주소들을 찾아냈다. 이들 주소지를 감시 조사했으나 범인을 특정하지 못해 지역 경찰의 협조를 받기로 결정했다.경찰은 차량이 교통위반으로 운행이 중지된 상태이며 면허증 번호를 통해 최근 원전자가 가석방됐다는 사실과 현재 주소를 확보했다.각종 증거들은 포함한 상세 보고서를 작성해 의뢰인 A에 전달했다. FBI에 범죄사실을 통보해 용의자 4명 모두를 체포할 수 있었다.이후 용의자들은 모두 유죄 판결을 받고 연방교도소에 수감됐다. A는 신용카드회사로 부터 모든 사기 청구금액에 대해 보상을 받았다.▲ 타겟을 감시 중인 탐정(출처 : einvestigator 홈페이지)

지난해 8월부터 탐정업이 합법화됐지만 여전히 탐정을 관리할 수 있는 가칭 탐정업법은 제정되지 않았다. 탐정업체와 관련 단체가 급증하고 있지만 관리 주체가 없는 아노미(anomie) 상태가 지속되고 있다.미국, 영국, 일본 등 선진국의 탐정이 수행하는 업무가 100여가지 이상이지만 국내에서는 아직까지 명확한 기준이 없다. 혼란한 상황에 대한 이해를 돕고자 미국 탐정의 조사 사례를 연구해 시리즈로 소개할 예정이다.미국 탐정기업 MCI(McClain Investigations, Ltd.)는 금융기관 A로부터 최근 수백만 달러의 사업 대출을 신청한 잠재 사업고객 B에 대한 신상 정보를 조사해 달라는 의뢰를 받았다.A사는 상담에서 B의 재정능력을 의심하고 있었다. B에 대해 철저한 배경 조사를 통해 대출이 가능한지 여부를 확인하길 원했다. B의 상세 정보를 획득한 후 전문 조사요원을 투입해 포괄적인 배경 조사를 진행했다. 조사결과 B는 3개의 다른 사회보장번호를 갖고 있었다.또한 B가 다른 주에서 14건의 서로 다른 민사 재판에 연루됐다는 사실도 알아냈다. 철저한 배경 조사를 통해 수집된 증거들은 보고서 형태로 A사에 보고됐다.A는 MCI가 수집한 증거들을 바탕으로 B가 요구한 대출을 거부했다. 고객의 신뢰도 조사를 통해 향후 발생할 수 있는 큰 손실을 미연에 예방할 수 있었다.MCI(McClain Investigations, Ltd.)는 1998년 설립됐으며 개인, 로펌, 기업, 보험회사 등을 대상으로 포괄적이고 전문적이며 기밀성 있는 조사 서비스를 제공한다.▲ 탐정 이미지(출처 : Sherlockpi 홈페이지)

미국 탐정기업 JRI(JR Investigations)는 캘리포니아주 로스앤젤레스 카운티 칼라바사스 지역을 기반으로 영업하고 있다. 지난 1990년 이후 개인 및 기업가들이 주요 고객이다.설립자인 제이(Jay Rosenzweig)는 1995년 CALI의 '올해의 탐정'으로 선정됐으며 1997년 회장으로 선출됐다. PIC, APG 회원으로 활동하고 있다.지난 1982년 회사에 고용되어 절도하는 직원을 비밀리에 잠복 수사하는 업무를 맡으면서 탐정업에 입문하게 됐다.이후 사기 및 허위 진술과 관련한 사건의 소비자 변호사 및 보험 기업을 대리했다. 신분 사기 및 사회보장번호(SSN) 도용과 관련한 재판에서 증언했다.주요 서비스는 납치 조사, 배경 조사, 위치 찾기 조사, 실종자 찾기 서비스, 신분 도용 조사, 가족법 조사, 감시 조사 등이다.또한 이혼 조사, 자녀 양육권 조사, 결혼전 조사, 법률 문서 전달 서비스, 친부모 찾기 서비스, 재판전 조사 등도 포함된다.♦ JR Investigations 홈페이지(https://www.cali-pi.com)

미국 탐정기업 APD(The Agency Private Detectives)는 버지니아주 프레더릭스버그 지역을 기반으로 영업하고 있다.설립자인 존(John Lopes)은 1979년 FBI 요원으로 은퇴했다. 같은해 10월 27일부터 캘리포니아주 로스엔젤레스 지역에서 탐정 사업을 시작했다.지난 1985년 APD를 설립한 후 1995년 워싱턴 DC, 1996년 메릴랜드주에서 각각 면허를 취득했다. 2003년 버지니아주 프레더릭스버그 지역으로 이전했으며 버지니아주에서 활동할 수 있는 면허를 받았다.주요 서비스는 배우자 불륜 조사, 배경 조사, 보험 사기 조사, 자녀 양육권 분쟁 조사, 범죄 페해 조사, 사회보장번호 추적 조사, 현직 및 이전 고용 정보 조사, 민사 분쟁 조사 등이다.또한 비지니스 조사, 실종자 찾기, 공공 기록 조사, 자산 조회 및 조사, 글로벌 추적 및 첨단 감시 조사, 법률 문서 전달 등도 포함된다.증인 위치 및 진술 조사, 제조물 책임 조사, 산재 보상 조사, 감시 및 감시 대책, 이혼 및 결혼 갈둥 조사, 사망 원인 조사 등의 업무도 수행한다.♦ The Agency Private Detectives 홈페이지(https://www.theagencyinc.net)

 미국 노스캐롤라이나주 법무부로부터 탐정 면허를 취득하기 위한 4단계 중 3단계를 살펴보면 다음과 같다. 충분한 교육을 이수했다면 노스캐롤라이나주 법무부에 신청서를 제출해야 된다.면허 취득을 위해서는 다양한 정보들을 제출해야 되며 신청서와 다른 요구 문서들은 부서 웹사이트에서 다운을 받아 작성하면 된다.작성이 완료되면 다음 문서를 제출한다. 무장 또는 비 무장 등록 신청서, 지문 인증 카드, 6개월 내에 찍은 머리와 어깨가 나온 사진, 성을 포함한 전체 이름, 사회보장번호 첫 4자리수 등이다.신청하고자 하는 면허 유형, 30일내에 받은 Equifax 신용조회 자료, 개인보호서비스위원회에서 발급한 150달러의 신청 수수료, 지문 검사 비용 38달러 등을 제출해야 한다.고등학교나 대학 졸업장, 검증고시 등 교육 증서, 제대 군인의 경우 DD214, 서명 및 공증된 기록 문서의 공개, SBI 기록 공개를 위해 서명된 정보 문서, 개인 참조 설문지 등도 요구한다.또한 무장 탐정으로 등록하기 위해서는 금융 책임보험 증서, 비무장 훈련 및 총기 훈련 수료증, 과거 60개월 동안 살았던 카운티의 범죄 기록 조회 문서 등도 필요하다.▲ 노스캐롤라이나주 탐정(출처 : sheltoninvestigativeservices 홈페이지)

미국 탐정기업인 RSS(Rock Security Services)는 노스캐롤라이나주 롤리 지역을 기반으로 영업하고 있다. RSS는 정보 보안 및 자산 보호를 전문으로 하는 기업으로 NCAPI, ATAB, ABCHS 회원이다.1일 24시간, 1주일 7일 동안 쉬지 않고 고객을 위해 모든 사건들을 해결하고 있다. 현지 조사, 보안, 자산 관리에 경험을 축적한 전문가들로 구성돼 있다.주요 서비스는 일반 조사, 범죄 조사, 감시, 불륜 및 간통 조사 경영진 보호 서비스, 무장 및 비무장 보안 서비스 등이다.또한 기업을 대상으로 배경 및 범죄 기록 조사, 고용전 조사, 종업원 사기 조사, 민사 기록 조사, 운전 및 DMV 기록 조회, 사회보장번호 확인, 전문 자격증 및 면허 조회, 교육 이력 조회 등도 처리한다.보험 사기, 기업 실사, 사업 현황 조사, 투자 기업 조사, 공공기록 조사, 협력업체 계약 및 배경 조회 서비스 등 비지니스 정보 수집 및 분석, 현장 실사 조사 관련된 업무도 수행한다.♦ Rock Security Services 홈페이지(https://www.rocksecurityservices.com)

미국 탐정기업 ATPI(A True P.I. Private Investigator, LLC)는 텍사스주 탐정 면허를 취득하고 보증보험 및 보험에 가입된 회사이다.설립자 커티스 프리차드(Curtis Pritchard)는 미 해병대를 전역했으며 25년 이상 지역 조사 경험을 갖고 있다. 커티스는 법률 및 탐정 분야의 다양한 조사 기술을 훈련을 받았다.ATPI는 지속적인 교육과 자격유지를 위해 끊임 없이 노력하고 있는 회사다. 전문 분야는 결혼 및 이혼, 개인 조사, 배경 조회, 산재 보상, 개인 경호 분야로 불륜이나 자녀 양육권, 자녀 양육비, 결혼전 조사 등이다.또한 감시, 비밀 조사, GPS 추적, 도청장치 탐지 및 개인 정보 침해, 실종자 및 도망자 찾기, 미해결 범죄 조사, 도난 자산 추적 및 회복 등의 업무도 수행한다.민사 기록이나 범죄 기록, 공공 기록, 자산 찾기, 사회보장번호 확인, 실사 조사와 같은 배경 조회 서비스도 제공한다.법의학 과학 및 필기 분석, 개인 상해 및 부당 사망, 목격자 진술, 형사 소송, 목격자 위치 및  채무자 추적, 제보자 인터뷰 등의 법률 조사 서비스 영역의 업무도 수행하고 있다.산재 보상이나 범죄 기록 조사, 성희롱 및 기타 괴롭힘 조사, 파산 및 판결 유치권, 특허 및 저작권 상표 침해, 소비자 사기와 같은 기업 조사 분야 서비스를 제공한다. 개인 경호 및 임원진 경호에 이르기까지 다양한 영역을 다루고 있다.▲ A True P.I. Private Investigator, LLC♦ A True P.I. Private Investigator, LLC 홈페이지 (https://www.atruepi.com)

미국 탐정기업 ACES(ACES Private Investigations Austin)는 텍사스주 오스틴 지역을 기반으로 영업하고 있는 회사이다.소속 요원들은 텍사스주 전역을 조사할 수 있는 면허를 취득한 전직 군인 및 경찰관으로 구성돼 있다. 주 전역에 여러 개의 사무소를 운영하고 있으며 다수의 도시를 대상으로 조사 서비스를 제공한다.주요 업무는 범죄 기록, 이혼 및 자녀 양육, 운전기록, 교육 확인, 고용 확인, DMV 기록, 결혼 전 조사, 사회보장번호 확인, 연방 범죄 기록, 배우자 외도, 괴롭힘 조사이다.또한 친구나 친족 찾기, 온라인 및 컴퓨터 포렌식, 결혼식 보안, 이벤트 보안, VIP 경영진 보호, 주택 보안, 사업장 보안, 스토킹 또는 가정 폭력 등의 조사 서비스도 수행한다.▲ ACES Private Investigations Austin♦ ACES Private Investigations Austin 홈페이지 (https://privateinvestigationaustin.com)

미국 탐정들은 고용주들이 직원이나 경영진을 채용하기전 그들의 배경에 대한 조사를 의뢰받는다. 이때 의뢰 받는 형태는 업종에 따라 배경 조회와 배경 조사가 있다.현장에서 구분없이 혼용해 사용되기도 하지만 배경 조회와 배경 조사는 엄연히 다르다. 첫번째 배경 조회 서비스는 영어로 'Background Check'로 사용되며 지원자의 진실성을 검증하는 빠른 방법이다.하나 혹은 그 이상의 데이타베이스에 이름을 넣어 찾아낸 원시 데이타를 최종 소비자에게 전달하는 것이다. 따라서 원시데이타에 오류가 있을 수 있다는 단점이 있다. 지원자들이 사전에 파악해 수정하는 방법이 최선이다.데이타베이스의 정보들은 다양하며 주소 이력, 생년월일, 사회보장번호(SSN), 친척 이름, 경우에 따라 자산 기록, 판결, 유치권, 파산 등 수백가지의 공공기록이 포함될 수 있다.현재 소스로 사용하기 위한 표준 데이타베이스나 어떤 정보를 조회할 것인지에 대한 기준이 없다. 따라서 데이터베이스 제공업자들은 서로 각기 다른 자체적으로 구축해 놓은 데이타를 제공한다.고용을 목적으로 할 경우에는 데이타베이스 검색외에도 최고 학력이나 전문 면허, 고용에 대해 확인하기도 한다. 신용기록 검토의 효과성과 합법성이 논의되고 있지만 신용 조회가 포함될 수도 있다.두번째 배경 조사 서비스는 영어로 'Background Investigation'이라고 한다. 지원자 등에 대해 사실에 기반하고 편파적이지 않은 정보의 심층 분석을 통해 좀 더 포괄적으로 조사하게 된다.배경 조사는 온라인 조사를 넘어 공식적으로 이용할 수 있는 오프라인 문서를 포괄적이고 철저하게 확인한다. 온라인 조사의 빈틈을 메우기 위해 관련 관할권에 있는 현지 법원 조사도 포함된다.공개 기록, 법원 기록, 이혼 기록, 공증 기록, 주 범죄 저장소, 자산 기록, 평가관 사무실, 규제 기록, 법원 서기 기록, UCC 기록, 기업문서 등도 조사 대상이다.출처나 이웃, 소송 상대방과의 인터뷰도 포함될 수도 있다. 허위 진술이나 불일치, 재정문제, 사기, 누락, 제재, 정지, 자격 박탈, 벌금, 허위 문서 등의 기록을 분석해 보고서를 제공하기도 한다.▲ Diligentia Group Background Investigation♦ Diligentia Group의 배경조사(출처 : 홈페이지)

미국에서 실시하는 개인 배경 조사(Personal Background Checks, PBC)는 고용주가 고용인의 배경 조회를 통해 무엇을 보는지 개인이 알고 싶을 때 진행하는 조사이다.개인 배경 조사를 통해 고용주나 채권자들이 보기전에 잠재적 오류를 발견해 수정한다면 직업을 구하거나 돈을 빌릴 수 있는 기회를 잃어버리는 것을 방지할 수 있다.은행이나 대출기관, 기타 금융기관들이 소비자를 공정하게 대하도록 강제하는 기관인 미국 소비자금융보호국(CFPB)이 가장 많이 받는 항의가 바로 신용보고서 오류이다.따라서 공공정보 데이터베이스에서 실수를 찾는 것이 일반적이며 개인의 배경 조사를 통해 잠재적 오류를 찾아 수정하는 것이 최상의 방벙이다. 서비스 제공자에 따라 개인이 수행하기를 원하는 심사나 조사, 필요로 하지 않는 것 등을 선택할 수 있다.예를 들면 개인의 이름이 범죄나 교통, 성범죄 데이터 베이스에 잘못 등재돼 있는지 확인하기 위해 개인의 배경 조사를 실시할 수 있다.자신이 살았고 일했던 곳이나 자신의 신용보고서의 사본을 보기위해 사회보장번호(SSN)로 추적할 수도 있다. 보고서를 통해 오류를 찾아내어 수정하면 된다.개인 배경 조사를 위해 소요되는 비용은 검색 범위에 따라 다르지만 일반적으로 $US 20 ~ 60달러가 필요하다.▲ Personal Background Checks♦ 고객상담장면(출처 : Onesource 배경조사기업 홈페이지)